Supporto alla compliance AML
La compliance antiriciclaggio richiede alle aziende che operano nei settori regolamentati interessati di comprendere la propria esposizione al rischio, svolgere un’adeguata customer due diligence, mantenere i registri richiesti e adottare controlli interni proporzionati alle attività svolte e al proprio profilo di rischio.
NUR Advisors Group supporta le aziende negli UAE negli adempimenti pratici di compliance AML, aiutandole a valutare i propri obblighi, organizzare procedure e documentazione di compliance e definire una struttura più ordinata per la gestione delle responsabilità connesse all’antiriciclaggio.
Servizi di compliance AML che offriamo
Supportiamo le aziende negli UAE soggette agli obblighi AML con strutture, documentazione e procedure di compliance pratiche. Il nostro ruolo è aiutare i clienti a comprendere la propria esposizione al rischio, organizzare i controlli richiesti e mantenere un approccio più coerente alla customer due diligence, al monitoraggio, alle segnalazioni e alla conservazione dei registri.
Valutazione del rischio AML
Aiutiamo le aziende a valutare i rischi di riciclaggio, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione in relazione alle proprie attività, alla clientela, alle giurisdizioni coinvolte, ai prodotti, ai servizi e al profilo delle transazioni.
Policy, controlli e procedure AML
Supportiamo lo sviluppo e la revisione di policy, controlli e procedure AML interne proporzionate alla natura, alle dimensioni e al profilo di rischio dell’azienda.
Procedure per PEP, alto rischio ed Enhanced Due Diligence
Aiutiamo le aziende a strutturare procedure per persone politicamente esposte, clienti ad alto rischio e situazioni che richiedono enhanced due diligence, inclusa, ove necessario, una verifica aggiuntiva della provenienza dei fondi o del patrimonio.
Procedure di Customer Due Diligence e KYC
Supportiamo la definizione di processi strutturati per l’identificazione dei clienti, la verifica dei titolari effettivi, la classificazione del rischio e la due diligence continuativa.
Supporto goAML e segnalazione delle transazioni sospette
Supportiamo la registrazione su goAML, l’organizzazione dei processi di segnalazione e le procedure interne di escalation. La decisione e la responsabilità di presentare una Suspicious Transaction Report restano in capo all’entità regolamentata e alla funzione di compliance designata. Il Ministero richiede attualmente alle DNFBP interessate di registrarsi su goAML.
Conservazione dei registri AML e documentazione di compliance
Aiutiamo le aziende a organizzare i fascicoli di customer due diligence, i registri di compliance e la documentazione di supporto in linea con i requisiti di conservazione applicabili. La normativa vigente prevede generalmente che i registri AML rilevanti siano conservati per almeno cinque anni.
Come funziona il nostro processo di supporto alla compliance AML
01. Verifica della compliance AML e dei rischi
Esaminiamo il modello di business, le tipologie di clienti, le giurisdizioni coinvolte, il profilo delle transazioni e le procedure AML esistenti per individuare gli obblighi rilevanti e le potenziali lacune di compliance.
02. Sviluppo di policy e procedure
Supportiamo la strutturazione o revisione di policy AML, procedure di customer due diligence, metodi di classificazione del rischio, processi di escalation e relativa documentazione di compliance.
03. Implementazione e documentazione
Supportiamo l’implementazione pratica delle procedure KYC, di Enhanced Due Diligence, conservazione dei registri, screening e segnalazione interna, incluse, ove applicabili, le procedure relative a goAML. Le DNFBP restano responsabili dell’adempimento dei propri obblighi di segnalazione.
Revisione continuativa della compliance
Aiutiamo le aziende a riesaminare periodicamente il proprio framework AML, la documentazione e le procedure, affinché eventuali cambiamenti nella clientela, nelle attività, nell’esposizione al rischio o nei requisiti normativi possano essere individuati e gestiti tempestivamente.
Iniziamo esaminando le attività dell’azienda, il profilo della clientela e i controlli AML già esistenti per comprendere i requisiti di compliance applicabili e le principali aree di rischio. Supportiamo quindi la strutturazione delle policy, delle procedure di due diligence, della documentazione e dei processi interni necessari per gestire in modo più coerente le responsabilità AML.
Perché scegliere NUR Advisors Group
La compliance AML non è semplicemente un esercizio documentale. Le aziende devono adottare procedure pratiche che riflettano le attività svolte, il profilo della clientela e l’esposizione al rischio, e che possano essere applicate con coerenza nella gestione quotidiana. NUR Advisors Group aiuta i clienti a tradurre i requisiti normativi in processi di compliance concretamente utilizzabili e in una documentazione organizzata.
Approccio alla compliance basato sul rischio
Strutturiamo i controlli AML intorno al profilo di rischio effettivo dell’azienda, anziché affidarci a policy generiche che potrebbero non riflettere correttamente clienti, attività o schemi di transazione.
Policy e procedure pratiche
Ci concentriamo su procedure AML utilizzabili, che management e dipendenti possano comprendere, applicare e mantenere come parte della normale operatività aziendale.
Documentazione di compliance strutturata
Aiutiamo a organizzare KYC, due diligence, screening, valutazione del rischio e processi di conservazione dei registri, affinché le evidenze di compliance siano più semplici da mantenere e verificare.
Supporto continuativo alla compliance
Supportiamo le aziende con revisioni e aggiornamenti periodici quando cambiano attività, base clienti, processi interni o requisiti normativi.
Rafforza il tuo framework di compliance AML
Parla con NUR Advisors Group delle tue esigenze di compliance AML. Possiamo aiutarti a rivedere il framework attuale, individuare eventuali lacune e strutturare policy, procedure di due diligence, documentazione e controlli interni necessari per supportare un processo di compliance più coerente e pratico.